سنغافورة تسلط الضوء على تهديد مكافحة غسيل الأموال من رموز الدفع الرقمية في تقرير جديد

• كان هناك ارتفاع في عدد حوادث غسل الأموال المسجلة باستخدام DPTs.
• وساهمت وحدة الاستخبارات المالية وغيرها من الهيئات التنظيمية السنغافورية في إعداد تقرير MLNRA.

يشكل مقدمو رموز الدفع الرقمية (DPTs) تهديدات خطيرة لسلامة نظام مكافحة غسل الأموال (AML)، وفقًا لأحدث تقييم وطني لمخاطر غسيل الأموال (MLNRA) في سنغافورة.

لم يتم تضمين هذا التقرير في تقرير عام 2014، حيث أن صفحاته البالغ عددها 126 صفحة مليئة بمخاطر إضافية. يندرج مقدمو خدمات DPT وتجار المعادن والأحجار الكريمة ضمن هذه الفئة.

عين حذرة على مكافحة غسل الأموال
لقد تقرر أن الصناعة المصرفية، والتي تشمل إدارة الثروات، تمثل أكبر مخاطر غسيل الأموال. وبسبب مشاركتها في معالجة أعداد كبيرة من المعاملات وتقديم الخدمات للعملاء ذوي المخاطر العالية، فإن البنوك أكثر عرضة للاستهداف من قبل المجرمين.

من بين العديد من القطاعات الفرعية عالية المخاطر في الصناعة المالية، يبرز مقدمو خدمات DPT – الذين يطلق عليهم أيضًا مقدمو خدمات الأصول الافتراضية -. كان هناك ارتفاع في عدد حوادث غسل الأموال المسجلة باستخدام DPTs وغيرها من أشكال سوء الاستخدام، كما أبرزت MLNRA.

تراقب السلطات في سنغافورة بعناية المخاطر المرتبطة بـ DPT. على الرغم من أن البلاد لا تمثل سوى جزء صغير من العمليات في جميع أنحاء العالم. تعد شركات الدفع التي تسهل التحويلات المالية الدولية ومديري الأصول الخارجيين مثالين آخرين على الخدمات المالية عالية المخاطر.

وساهمت وحدة الاستخبارات المالية وغيرها من وكالات إنفاذ القانون والهيئات التنظيمية السنغافورية، إلى جانب منظمات قطاع الأعمال والهيئات الدولية، في تقرير MLNRA.

ونظرًا لانفتاحها الاقتصادي ومكانتها كمركز مالي عالمي، فإن سنغافورة معرضة لغسيل الأموال. ومن أجل غسل الأموال غير القانونية أو نقلها، يستغل المجرمون البنية التحتية المصرفية والشركات في البلاد.